Nakit Yönetimi: Nakit Yönetimi Üzerine Notlar (Önemli Unsurlarla)

Nakit Yönetimi: Nakit Yönetimi Üzerine Notlar (Önemli Unsurlarla)!

Nakit yönetimi, devam eden faaliyetlerini sürdürmek ve likiditesini optimize etmek için bir firmanın kısa vadeli kaynaklarını yönetme sanatıdır. Bir firmanın kısa vadeli nakit pozisyonunu belirleme, fazla parasını kullanma ve acil ihtiyaçların karşılanması için gereken nakit parası eksikliklerini ele alma niyetini ifade eder.

Resim İzniyle: valleyviewconsultants.com/images/TotalCashMgmt.jpg

Girişimci bu tür sorunları dikkate almadıysa, şirketin uzun vadeli beklentilerini ve hatta kısa vadeli istikrarını baltalayabilir. Kısa vadeli nakit pozisyonu, küçük bir firma için iyi kurulmuş bir büyük firmadan çok daha önemlidir. Nakit pozisyondaki küçük uyumsuzluklar bile yeni bir girişimin hayatta kalmasını tehdit edebilir.

Girişimciler ilk günden itibaren likidite hakkında düşünmek zorundadır, ancak çoğu akıllarında başka sorunlar yaşadıkları için üzerinde durmayı unuturlar. Banka hesabında yeterli para olduğu sürece, girişimciler nakit yönetimine pek düşünmezler. Bu, onları her türlü nakit akışı sorununa karşı savunmasız bırakabilir.

Nakit yönetiminin en önemli unsurları şunlardır:

1. İş döngüsünün her aşamasında cari varlıkların ve cari borçların etkin kullanımı

2. Şirket tahsilatlarının ve ödemelerinin sistematik planlaması, yönetimi ve izlenmesi

3. Mevcut fonların etkin kullanımını sağlamak için bilgilerin toplanması, yönetimi ve yayılması

Nakit yönetiminin basit kuralı, nakit akışını en üst düzeye çıkarmaktır. Genelde, faturalandırma ve tahsilat sistemlerinizin mümkün olduğunca verimli bir şekilde çalıştığından emin olarak nakit pozisyonunuzu iyileştirmenin yolları vardır.

Zamanında, agresif bir şekilde gecikmiş tutarları takip ederek faturalandırma yaparak ve hatta müşterilerden avans ve birikim toplama olanaklarını keşfederek, şirkete mümkün olan en kısa sürede nakit getirmeyi hedefleyebilirsiniz. Ardından, borçlarınızı yöneterek mümkün olduğu kadar nakit paraya tutun. Bu, firmanızın faturalarını ödeyebildiğiniz kadar zaman ayırın, ancak geç veya faiz ücretlerinden kaçınmak için dikkatli olun.

Girişiminizdeki nakit akışı üzerinde iyi bir kontrole sahipseniz, sürekli olarak para konusunda endişelenmenize ve işin diğer önemli yönlerine konsantre olmanıza izin verecektir. İyi nakit yönetiminin bazı önemli faydaları burada verilmiştir:

1. İşletmenizin asla parasız kalması ihtimalini arttırır

2. Mevcut ve gelecekteki nakit pozisyonunuzu bilmeme ile ilgili sürekli endişeyi ortadan kaldırır

3. İyi ödeme uygulamaları sonucunda tedarikçilerinizle gelişmiş ilişkiler

4. Nakit akışı problemlerini gerçekten yaşanmadan çok önce öngörebilme yeteneği

Kötü Nakit Yönetiminin Etkisi:

Bir sürü sorun, kötü nakit yönetiminden kaynaklanabilir. Kötü nakit yönetiminin acil sonuçlarından biri, acil giderlerinizi ve ödemelerinizi karşılamak için yeterli paranızın olmamasıdır. Böyle bir durumdan kaynaklanan ana problemler burada tartışılmaktadır.

Memnun Tedarikçiler:

Tedarikçiler geç ödemelerden memnun kalmayacaklar. Başlangıçta, arzı durduramayacaklar, ancak daha yüksek fiyatlar, geç teslimatlar ve kalite sorunları gibi diğer sorunlar da kesinlikle artacaktır. Ödemeleri yapmadan, tedarikçileri değiştirmekle ilgili şikayet etmek veya tehdit etmek için zayıf bir konumda olacaksınız.

Mutsuz çalışanlar:

Maaş yükümlülüklerini maaş günü yerine getiremiyorsanız, çalışanlar firmanın finansal istikrarı konusunda endişeleneceklerdir. Uzun süreli veya sık görülen gecikmeler, başka bir yerde iş aramalarına yol açacaktır.

Varsayılan Müşteriler:

Nakit sorunlarınız gecikmeli tahsilatların bir sonucuysa, müşteriler size çok para borçlu olacaklardır. Bu aynı zamanda, başka yerlerden işlerini yapmayıp başkalarına ödeme yapmamakla çok fazla kazanmaya hazır oldukları anlamına gelir. Müşterilerden bazıları, ödemeyi önlemek için kötü ürün veya düşük hizmet gibi çürük mazeretlere başvurabilirler.