Sermaye Fonları: Önemli Sermaye Fonları Kategorileri

Önemli özkaynak fonu kategorilerinden bazıları şunlardır:

Hisse Senedi Fonları, yatırımlarını hisse senetlerine yoğunlaştırmaktadır. Bu geniş kategori yaklaşık bir düzine kategoriyi içerir - hedeflere göre sınıflandırılmış. Kategoriler arasındaki ayrım her zaman net değildir.

Resim Nezaket: equitipz.com/wp-content/uploads/2009/12/Defaulted-on-SIPs-what-to-do-now.jpg

Amacımız, onları bazı geniş kategorilerde gruplandırdık:

a. Büyüme fonları

b. Orta büyüklükteki fonlar

c. Değer fonları

d. Özkaynak gelir fonları

e. Endeks fonları ve ETF'ler

f. Sektör fonları

Yurtdışı menkul kıymet fonları

a. Özkaynak bağlantılı tasarruf planları

Agresif Yatırım

Büyüme Fonları:

Büyüme fonlarının yatırımı, esas olarak, piyasadan daha iyisini yapması beklenen şirketlerin hisse senetlerindedir. Bu şirketler varlıklar ve kazançlar arasında ortalamanın üzerinde artışlar göstermektedir. Hisse senetleri genel olarak çok az veya hiç temettü ödemesi yapmaz, çünkü her şirket genişleme için kazançlarını yeniden yatırır.

Kategori, farklı büyüklüklerde, yaşlarda ve büyüme oranlarında firmaları kapsar. Beklenen büyüme ve risk el ele gider. Beklenen büyüme oranı arttıkça, şirket daha risklidir.

Bu tür fonların temel amacı, uzun vadeli sermaye kazanımı (sermayenin büyümesi) aramaktır. Bu fonlar, sermayelerinin büyümesini isteyen yatırımcılar için en uygun olanıdır ve bu nedenle en az üç ila beş yıl boyunca tutulan uzun vadeli yatırımlar olarak kabul edilir. Risk söz konusu olduğunda, bu fonlar orta ve yüksek risk kategorisine aittir. Dolayısıyla “oldukça agresif” olarak nitelendirilebilecek yatırımcılar için uygundur.

Orta Cap Stoklarına Odaklanarak Büyüme Oryantasyonu

Orta Sermaye Fonları:

Bu fonlar agresif büyüme fonlarıyla benzerliği paylaşıyor ve bazen birlikte toplanıyor. Bazı orta vadeli fonlar daha muhafazakar bir şekilde yönetiliyor, bu yüzden bir ayrım var. Adından da anlaşılacağı gibi orta vadeli fonlar orta ölçekli şirketlere yatırım yapıyor. Bu şirketler büyük şirketlerden daha hızlı büyür çünkü genişlemeleri daha küçük varlık ve gelir bazında gerçekleşir. Bu şirketler genellikle büyük şirketlerden daha dar bir iş odağına sahiptir.

Bu kategorideki fonların çoğu büyüme yönelimlidir. Bu fonlar, kazançlarının yüksek oranda artması beklenen şirketleri arar. Bu tür stoklar genellikle ortalamanın üzerinde P / E oranlarına sahiptir. Ancak bazı orta vadeli fonlar 'değer yönelimini' takip ediyor.

Değer Yatırım

Değer Fonu:

Bu fonların yatırımı, temelde mevcut değerlemesi bazı temel değer tekliflerini yansıtmayan hisse senetleri içerisindedir. Bu felsefe, halkın değerine yatırım olarak bilinir 've uzun vadeli büyüme için en umut verici potansiyele sahip menkul kıymetler aramayı amaçlamaktadır.

Temettü Verimine Odaklanma

Özkaynak Gelir Fonları:

Bunlar, gelirden elde edilen toplam getirinin büyük bir kısmını sağlama ve öncelikle ortalamanın çok üstünde olan hisse senetlerine yatırım yapma amacı taşıyan özkaynak fonlarıdır.

Bu portföyler temel olarak temettü getirilerine odaklanmaktadır. BSE 30 veya Nifty gibi genel piyasa ölçütünden önemli ölçüde daha yüksek verim istiyorlar.

Tam Çoğaltılmış Endeks Fonu - Örneklenmiş Endeks Fonları

Endeks Fonları:

Endeks fonları, seçilen bir hedef endeksin özelliklerini ve niteliklerini temsil etmek için özel olarak tasarlanmış menkul kıymetler portföyüdür. Endeks fonları çeşitli şekillerde oluşturulabilir. Aynı oranda endeksi oluşturan tüm hisse senetlerinden oluşan bir portföy, tamamen kopyalanmış fon olarak bilinir. Öte yandan, örneklenen endeks fonu, endeksin bir parçası olan hisse senetlerine yatırım yapmaktadır.

Bir endeks fonu endeksin kompozisyonunu ve endeksin geri dönüşünü yakın şekilde kopyalar. Borsadaki dalgalanmaları takip eden bir fon almak isteyen yatırımcı için.

Endeks Fonuna yatırım yapmanın avantajları:

a. çeşitlendirme:

Endeks programları büyük ölçüde piyasa endeksini çoğalttığından, çeşitli sektörler ve segmentler arasında çeşitlilik sağlarlar.

b. Düşük maliyetler:

Endeks programları pasif bir şekilde yönetilmekte olup, yönetim ücretleri, ticari işlem, araştırma vb. Maliyetler nispeten düşük tutulmaktadır.

c. Şeffaflık:

Endeksler önceden tanımlandığı için yatırımcılar, paralarının yatırılacağı menkul kıymetleri ve oranı bilirler.

1998 yılı Hindistan'da ilk endeks fonunun başlatılmasını belirledi. 2009'un sonunda yatırımlara uygun bir düzine endeks fon vardı.

Bir Hisse Senedi ile Bir Endeksin En İyi Özelliklerini Birleştirme

Borsa Yatırım Fonları:

ETF'ler olarak bilinen halka açık borsa yatırım fonları, özkaynak veya borç olsa bile, seçilen bir endekse maruz kalmalarını sağlar. ETF'lerin, geleneksel Açık Uçlu Endeks Fonlarına kıyasla, genellikle Programın gerçek gün içi NAV'sine yakın olan fiyatlarla borsada alınıp satılabileceği için bir takım avantajları vardır.

ETF'ler, yatırımcılara gün içinde alım / satım yapma kabiliyetine sahip bir endeksin performansını yakından takip eden bir fon sağladıklarından, ETF'ler geleneksel yatırım fonlarına yenilik getirmektedir. Önemli primlerle veya NAV indirimlerinde daha sık ticaret yapan listelenmiş yakın uçlu fonların aksine, ETF'ler yeni birimler yaratmaya ve seçkin birimleri doğrudan fonla kullanmaya olanak sağlayacak şekilde yapılandırılır, böylece ETF'lerin gerçek NAV'lerine yakın işlem görmesini sağlar . ETF'ler 1993 yılında ABD'de ortaya çıktı.

ETF'ler genellikle pasif olarak yönetilen fonlardır; burada birimlerin aboneliği / itfa edilmesi, dayanak hisse senetleri ile değişim kavramı üzerinde çalışır. Başka bir deyişle, büyük yatırımcılar / kurumlar, dayanak senetleri fona yatırarak birimler satın alabilir ve birimler karşılığında hisse senetlerini alarak yararlanabilirler. Birimler doğrudan borsadan alınıp satılabilir.

ETF'ler çeşitlilik, düşük maliyet ve şeffaflık gibi endekslemenin tüm avantajlarına sahiptir. ETF'ler borsada listelendiğinden, dağıtım maliyetleri çok daha düşüktür ve erişim daha geniştir. Maliyetteki bu tasarruf, yatırımcılara düşük giderler şeklinde aktarılır.

Ayrıca, takas işlem mekanizması, tahsilat, ödeme ve diğer işlem masraflarını azaltmaya yardımcı olur. ETF'lerin yapısı, uzun vadeli yatırımcıları kısa vadeli yatırımcıların giriş ve çıkışlarından koruyacak şekildedir. Bunun nedeni, fonun sık sık abonelikler ve itfalar nedeniyle alım / satım yaparken ekstra işlem maliyeti taşımamasıdır.

ETF'lerin takip hatasının normal endeks fonundan daha düşük olması muhtemeldir. Bunun nedeni, (a) ayni mekanizma yoluyla birimlerin oluşturulması / itfa edilmesi, fonun daha az fonu nakit olarak tutabilmesidir; (b) alım / satım birimleri ile dayanak hisse senetleri arasındaki zaman gecikmesi çok daha düşüktür.

ETF'ler oldukça esnektir ve hisse senedi piyasalarına anında maruz kalmak, nakitleri eşitlemek veya nakit ve vadeli işlemler piyasası arasında hakemlik yapmak için bir araç olarak kullanılabilir.

Yüksek Riskli Yüksek Getirili Kategori

Sektör Fonları ve Segmente Özgü Fonlar:

Sektör fonları temel olarak belirli sektör stoklarına yatırım yapar. Bu fonlar, teknoloji, telekomünikasyon, FMCG, petrol vb. Gibi belirli sektörlerde yoğunlaşmaktadır. Bu tür fonlar için girebilecek yatırımcılar, bu fonların normalde göreceli olarak dar aralıkları dahilinde sınırlı bir çeşitliliğe sahip oldukları için daha yüksek risk seviyelerini kabul etmeye isteklidir. Bu fonların geniş çapta çeşitlendirilmiş portföylerden daha değişken olma eğilimi vardır. Ayrıca geri dönüşleri sık sık piyasa ortalamaları ile senkronize olmuyor.