Yatırım Yapmaya İlişkin Formül Planları Üzerine Kısa Notlar

Formül yatırım planlaması aşağıdaki gibidir:

Zamanlama problemini kolaylaştırmak ve yatırımda yer alan duyguları en aza indirmek için mekanik portföy yönetimi teknikleri geliştirilmiştir. Bu mekanik teknikler zaman zaman “pazarı yenmek” için bazen kullanılır.

Resim İzniyle: yourstory.com//wp-content/uploads/2013/03/bigstock_Investment_3911798.jpg

Piyasa döngülerinden faydalanma umuduyla, zaman zaman pazara maruz kalmayı değiştirmek için bir tür formül kullanılır.

Bununla birlikte, formül planları öncelikle getiri maksimize etmekten ziyade kayıp-minimizasyona yöneliktir. Makale (1) Sabit-Rupi-Değer, (2) Sabit-Oran ve (3) Değişken-Oran formüllerinin yanı sıra başka bir mekanik yatırım planını, Rupi-Maliyet Ortalamasını inceleyecektir.

Formül planları zamanlama konusunda otomatik karar verme çabalarıdır. Hisse senedi alım ve satımı için önceden belirlenmiş kurallardan oluşurlar.

Bir formül planının seçilmesi ve uygun temel kuralların belirlenmesi, yatırımcının yatırım hedeflerini ve politikalarını göz önünde bulundurmasına ve özetlemesine neden olur. Plan oluşturulduktan sonra, yatırımcı borsadaki mevcut tutumlara dayanarak duygusal kararlar vermekte özgürdür.

Bununla birlikte, formül planları hiçbir zaafı olmayan zenginliklere giden bir kraliyet yolu değildir. İlk olarak, formül planları sermaye kazancı için mütevazı bir fırsat sunar.

Tam olarak yönetilen bir fon, yatırımcılar bu hedefe ulaşmasa da, daha büyük bir potansiyel kazanç sağlayacaktır. İkincisi, bazı formül planları yatırımcıyı borsadaki göreceli güçle ilgili olarak değer yargısı yapmaktan kurtarmaz.

Üçüncüsü, doğası gereği bir formül planı esnek olmamalı, bu nedenle yatırımcı tarafından gerekli bir eylemi getirmelidir. Yatırımcılar piyasada hareket etmeyen menkul kıymetleri seçebilirler.

Sonuçta menkul kıymetlerin beta özellikleri o kadar da istikrarlı değil. Son olarak, yatırımın zamanlama problemini çözme çabası olarak, yatırım için hangi menkul kıymetlerin seçilmesi gerektiğine dair bir hüküm yoktur.