RBI'nin Endüstriyel Finansı Teşvik Etme Çalışmaları

RBI'nin Endüstriyel Finansı Teşvik Etme Çabaları!

Hızlı sanayileşme, ekonomik büyüme ve gelişmeyi hızlandırmanın anahtarıdır. Sınai kalkınmanın önkoşulları beş M'dir: Erkekler, Malzemeler, Makineler, Yönetim ve Para.

Bu paranın, birincil esastır. Endüstride para endüstriyel finanstan gelir. Bu nedenle hızlı endüstriyel gelişme, endüstrinin sabit ve işletme sermayesi amaçları için yeterli bir kısa ve uzun vadeli finansman tedarikini gerektirmektedir.

Büyük ve orta ölçekli sanayilerden oluşan sanayi sektörü genellikle şehir odaklı. Kurumsal finansman kaynaklarına dayanır. Gerekli mali yardımı sağlamak için para piyasasına ve sermaye piyasasına başvurur. Hindistan ekonomisinde, küçük ölçekli sanayilerin de oynayacakları stratejik bir rol vardır. Küçük ölçekli sanayi, kentsel, yarı kentsel ve kırsal alanlarla sınırlıdır. Küçük ve büyük sanayilerin tipik borçlanma ihtiyaçları vardır - kısa ve uzun vadeli krediler.

Ticari bankalar, sanayi sektörüne kısa vadeli kredi sağlamaktadır; ancak uzun vadeli endüstriyel finansmanı desteklemiyorlardı. Bağımsızlık öncesi dönemde, sermaye piyasası da ülkede azgelişmişti.

Bu, sınai finansman arzının yetersizliği, engelleyici etkisi ile kaçınılmaz olarak hissedildi. Bağımsızlıktan sonra ve planlama döneminde, bu nedenle, Hindistan Merkez Bankası, endüstriyel finansman sorununu hafifletme sorumluluğunu üstlendi.

Rezerv Bankası'nın ülkedeki sanayi finansmanını sağlamak için kurumsal ajansların geliştirilmesinde önemli bir rol oynadığını belirtmek memnuniyet vericidir. Hindistan Merkez Bankası, sanayi sektörüne orta ve uzun vadeli finansman sağlamak için iç sermaye piyasasını genişletmek için övgüye değer çabalar sarf etti.

Bu bağlamda, tüm Hindistan ve bölgesel seviyelerde yasal kurumlar kurma ve vadeli borç verme konusunda uzmanlaşmış finansal kuruluşlar olarak faaliyet gösterme girişiminde bulunuldu. Rezerv Bankası, bu özel vadeli borç veren kurumların kurulmasında sermaye paylarının önemli bir kısmına abone olmuştur.

Ayrıca, Banka, kaynak pozisyonlarını genişletmek amacıyla daha geniş bir ölçekte sorunsuzca çalışabilmeleri için, bu özel finansal kurumların bazılarına borçlanma ve yeniden finansman olanakları sunmaktadır.

Borç Verme Kurumları:

Rezerv Bankası'nın inisiyatif ve desteği ile aşağıdaki vadeli borç veren kurumlar başlatılmıştır:

(1) Hindistan Sanayi Finans Kurumu (IFCI), 1948, toplam sermayesinin yüzde 20, 7'si RBI'ye aittir. Banka ayrıca IFCI tarafından verilen bonolara da abone oldu. Ayrıca, sahip olduğu paylarda tahakkuk eden temettüleri ödemeyi de kabul etmiştir.

IFCI, halka açık limited şirketlere ve kooperatif işletmelere orta ve uzun vadeli kredi sağlamaktadır.

1971'de RBI, IFCI'ya Rs tutarında uzun vadeli finansman sağlamıştır. 2.2 crores. IFCI'ye olan orta vadeli finansmanı Rs idi. 1984 yılında 3 crore.

(2) Devlet Mali Şirketi'nin (SFC'leri), 1951-52. 18 adet SFC vardır. RBI, onları organize etmek için teknik yardım sağladı ve toplam sermayelerinin yüzde 17, 5'ine abone oldu. RBI ayrıca onlara fonlarının yatırımı konusunda da tavsiyede bulunuyor. Banka ayrıca bonolarına abonedir. Aynı zamanda onlara bankacılık ve reeskont olanakları sağlar. Aynı zamanda onların çalışmasını da denetler. Bu şekilde, RBI tarafından SFC'lerle etkin bir ilişki sürdürülür.

(3) Hindistan Sınai Kalkınma Bankası (IDBI) 1964. IDBI, RBI'nin yüzde yüz iştiraki olarak kuruldu. Diğer vadeli borç veren kurumların faaliyetlerini koordine etmek ve desteklemek için bir ek kurum olarak kabul edilir. Aynı zamanda, hem kamu hem de özel sektördeki sınai kaygılara doğrudan finansman sağlamaktadır. Ayrıca, IDBI, ülkenin endüstriyel yapısındaki boşlukları doldurmak için endüstrileri planlamak, desteklemek ve geliştirmek için bir gelişim ajansı olarak da faaliyet göstermektedir.

Bununla birlikte, 16 Şubat 1976'dan itibaren, IDBI RBI'den çıkarıldı ve organizasyonunda ve operasyonlarında tam özerklik sağlandı.

1971'de RBI, IDBI'ya Rs tutarında uzun vadeli finansman sağlamıştır. 29.8 cro'lar, bu Rs'ye yükseldi. 1987 yılında 2.885 crore.R, aynı zamanda Rs ayarına kısa vadeli finansman verdi. 1987'de IDBI'ye 87.5 crores.

(4) Hindistan Birim Güveni (UTI) 1964. RBI, Hindistan Birim Güveninin kurulmasında aktif rol oynadı ve ilk Rs sermayesinin yüzde 50'sine üye oldu. 5 crores. Banka ayrıca UTI'nin faaliyetleri ile de yakından ilişkiliydi. UTI işlerinin yürütülmesi için genel düzenlemeler çerçevelemiştir. Ancak, 1976'dan bu yana, Vakfın hissesi ve denetimi RBI'den IDBI'ye devredilmiştir. Bununla birlikte, UTI, kredileri ve RBI’den avans alma hakkına sahiptir.

(5) India Ltd. Sanayi Kredi ve Yatırım Şirketi (ICICI), 1955. RBI, bu özel sektör borç veren kurumun başlatılmasında herhangi bir girişimde bulunmamasına rağmen, Mayıs 1980'den bu yana, borç verme ve avanslardan borç almaya hak kazanmıştır. RBI, Hindistan Rezerv Bankası Kanunu'nun 17. Bölümünün (4BB) alt bölümündeki Hükümet Bildirimi uyarınca.

1987 yılında, ICICI Rs'in kısa vadeli kredilerini ödünç aldı. RBI'dan 15 crore,

(6) Endüstri Ltd. için Refinance Corporation (RCI), 1958. Önde gelen ticari bankalar ve LIC ile işbirliği içinde RBI tarafından kurulmuştur. Özel sektördeki orta vadeli kredileri orta büyüklükteki sanayi endişelerine vermek için üye bankalara refinansman olanakları sağladı. RBI Valisi, RCI Yönetim Kurulu Başkanıydı. Ancak Şirket Eylül 1964’te IDBI’ye devredildi.

(7) India Ltd. Endüstriyel İmar Şirketi (IRCI), 1971. RBI, Merkezi Hükümetin Hindistan Rezerv Bankası Kanunu'nun 17 (4BB) Maddesi uyarınca Bildirimi sayesinde Kuruluşa mali yardım sağladı.

Endüstriyel Kredi Departmanı:

Hindistan Merkez Bankası, 1957'de Endüstriyel Finans (veya Kredi) Departmanı'nı kurmuştur. Başlıca işlevleri, küçük ölçekli endüstriler için Kredi Garanti Planını uygulamaktı. Kredi Garanti Planının iptali ve Mevduat Sigortası ve Kredi Garanti Şirketi'nin ortaya çıkması ile birlikte, Departman 1981'den bu yana işlevini bıraktı.

Kredi Garanti Planları:

R8f, Hindistan Hükümeti tarafından geliştirilen bir dizi Kredi Garanti Planının uygulanmasına aktif olarak katılmıştır.

1. Küçük Ölçekli Sanayiler İçin Kredi Garanti Programı:

Küçük endüstrilere banka kredisini teşvik etmek için Hindistan Hükümeti, Temmuz 1960'da RBI tarafından yönetilen bir Kredi Garanti Programı başlattı. Program kapsamında, bankaların ve diğer kredi kuruluşlarının küçük ölçekli sanayilere yapacağı ilerlemelere karşı kayıplar korunmuştur. Proje 1981'den sonra faaliyete son verdi.

2. India Ltd'nin Kredi Garantisi Şirketi:

Bu, RBI tarafından 1971 yılında, küçük ve ihtiyaç sahibi borçlulara kredi kuruluşları tarafından verilen krediler için geniş kapsamlı bir garanti sistemi sağlamak üzere desteklenmiştir. Temmuz 1978'de Mevduat Sigorta Kurumu tarafından devralındı.

3. Küçük Krediler (Küçük Ölçekli Sanayiler) Garanti Programı:

Bu program 1981 yılında Kredi Garanti Programına arka arkaya tanıtılmıştır. RBI, Şemayı Merkezi Hükümetin bir ajanı olarak yönetti.

4. Diğer Garanti Programları:

Borçlulara öncelikli ve ihmal edilen sektörlerdeki küçük borçlar konusunda önemli ölçüde teminatlar sağlamak amacıyla 1971'de Küçük Krediler (Finansal Kurum) Garanti Programı adı verilen bir program tanıtılmıştır. Küçük Krediler (Hizmet Kooperatifi Toplulukları) Garanti Şeması olarak adlandırılan başka bir program, işçilere, esnaflara ve serbest meslek sahiplerine yardımcı olabilecek bazı kooperatif topluluklarına verilen kredi olanaklarıyla ilgili önemli ölçüde teminatlar vermek amacıyla 1971'de uygulamaya kondu. endüstriyel faaliyetlerde bulunan kişiler.

Kredi Yetkilendirme Şeması:

Kasım 1965’den bu yana RBI, endüstriyel sektörde etkili bir kredi düzenleme aracı olarak bir Kredi Yetkilendirme Şeması (CAS) uygulamaktadır. CAS, büyük endüstriyel borçlular adına finansal disiplini zorlamaktadır.

Bu plana göre, ticari bankalar, R'lerin taze işletme sermayesi sınırını onaylamak için Reserve Bank'ın ön iznini almak zorundadır. Özel sektör şirketlerine Temmuz 1982'den itibaren 3 crore (bundan önce limit Rs. 1 crore idi). Orta ve uzun vadeli krediler için indirim limiti Rs'de sabitlenmiştir. Özel sektör şirketleri ve Rs için 25 lakh. Kamu sektörü şirketleri için 1 crore.

1974'ten bu yana, CAS hükümleri kooperatif bankalarına da genişletildi.

Son sözler:

RBI, ülkedeki endüstriyel finans ihtiyaçlarına cevap vermek için işini oldukça tatmin edici bir şekilde yaptı.

Son yıllarda, özellikle de Yedinci Plan döneminde, politikanın serbestleşmesi nedeniyle sanayi genişlemesi ortaya çıkmıştır. Büyüyen endüstrilerin yeni yönlerde ve yeni boyutlarda, yakın gelecekte endüstriyel kredi talebinin yoğunlaşması muhtemeldir. Bu nedenle, RBI değişen durumla başa çıkma konusunda tetikte kalmaya devam etti.

Banka, endüstriyel finansın boyutlarını genişletmek ve gelişmekte olan ve genişleyen endüstrilerin artan elektronik devrim ve bilgisayar çağındaki gereksinimlerini karşılamak için bazı yenilikçi adımlar atmak zorunda kalacak.