Risk Yönetiminde Kullanılan Modern Nicel Teknikler

Risk yönetiminde kullanılan altı modern kantitatif teknik hakkında bilgi edinmek için bu makaleyi okuyun, örneğin, (1) Sistem Analizi, (2) Pazarlama Araştırması, (3) İşletim Araştırması, (4) Ağ Analizi, (5) Maliyet Hacmi- Kar Analizi ve (6) Oran Analizi.

1. Sistem Analizi:

Sistem analizi, analiz, prosedürler ve diğer iş yapma yöntemleri ve yeni ve üstün sistemlerin tasarımı ve uygulanması ile ilgili teknikler setini ifade eder.

Temel amacı, alternatifleri tutarlı bir keyfi olmayan biçimde değerlendirmektir. İşletme faaliyetlerinin büyüklüğü ve karmaşıklığındaki büyüme, analizin her adımının açıkça belirtildiği bir seçim probleminin sistematik olarak incelenmesini gerektirir. Bu, iş birimlerinin bilgisayar teknolojisinin faydalarını elde etmesini sağlar.

2. Pazarlama Araştırması:

Pazarlama Araştırması, gelecekteki projenin mal ve hizmetleri için talep potansiyelini nesnel olarak tahmin etmek için kullanılır. Talep değerlendirmesi aslında, fizibilite analizinin başlangıcıdır.

Amaç, mevcut fırsatları değerlendirmek ve bu kararların gelecekteki eğilimlerini incelemektir, böylece yatırım kararı bir dereceye kadar güvenle alınabilir. Bu, risk derecesini azaltmaya yardımcı olacaktır.

3. Yöneylem Araştırması [VEYA]:

YA, karar vericinin alternatifler arasında seçim yapma konusunda daha objektif olmasını sağlar. Sözel argümanlar için matematiksel akıl yürütmeyi vurguluyor.

Bazı tanınmış OR teknikleri:

(a) Doğrusal Programlama veya Tamsayılı Programlama - sermaye kullanımı koşulları altında, kıt kaynaklar sağlamak için doğru proje karışımını belirlemek için tamsayılı veya doğrusal programlama modelleri kullanılabilir;

(b) Oyun teorisi, örneğin, rakip firmaların stratejilerini bir dereceye kadar tahmin etmek ve bunlara karşı koymak için etkili bir araç olacaktır; ve

4. Ağ Analizi [PERT / BGBM]:

Gebelik dönemi, yatırımın başlaması ile yatırımın geri dönüşünün başlaması arasında geçecek olan ve projenin kabul edilebilirliğinin oluşturulmasında hayati bir belirleyici olan gecikme süresidir.

Gebelik süresi uzadıkça, maliyet artışları ve düşük getiriyle sonuçlanan proje ile ilgili riskler artacaktır. PERT ve CPM, proje formülasyon ekibine en etkili analitik yardımlardan birini sağlar.

Ağ analizi şu durumlarda yararlıdır:

(a) Projeyi geliştirmek,

(b) Proje uygulama gecikmelerini ve proje maliyetini kontrol etmek, ve

5. Maliyet-Hacim-Kar Analizi:

Bu analiz, bir projenin işletim özelliklerini gösterir. Bu analiz kapsamında, ilk önce kırılma noktası yani kar zararı olmayan satış hacmi yoktur, proje açısından belirlenir ve hatta proje kapasitesinin yüzdesi olarak ifade edilebilir.

Hammadde, ücret ve diğer proje girdilerinin maliyetindeki değişimler açısından projenin işletme hassasiyetini belirlemeye yardımcı olur.

6. Oran Analizi:

Kaynak tahsisi için iki veya daha fazla yatırım teklifini karşılaştırırken, kesin rakamlarla ölçülen maliyetler, faydalar ve karlar açıkça bilgi vermemektedir. Dolayısıyla, oran analizi daha iyi, kolay ve faydalı karşılaştırmalar için kullanılabilir.

Tüm bu yönetim yardımları, proje formülasyon aşamasında kullanıldığında, farklı yatırım kararlarında yer alan risk derecesini en aza indirecektir.

Ancak, bu araçlar riski tamamen ortadan kaldıramaz. Dolayısıyla risk analizi, herhangi bir yatırım analizinin ayrılmaz bir parçası haline gelir.