3 Ana Döviz Hesap Türleri

Bu makale, üç ana döviz hesabı türüne ışık tutmaktadır. Türleri: 1. Nostro Hesabı 2. Vostro Hesabı 3. Loro Hesabı.

Tip # 1. Nostro Hesabı:

Latince'de 'Nostro' “seninle olan hesabımız” anlamına geliyor. Nostro hesabı, bir yurtdışı / yabancı bankası olan bir Hint bankası tarafından tutulan hesaptır. Örneğin, PNB, Citibank, New York'ta bir hesap tutabilir. Hesap, ev sahibi ülkenin para biriminde, yani ABD doları cinsinden olacaktır. Tüm döviz işlemleri Nostro hesapları aracılığıyla Indian Bank tarafından yönlendirilir.

Tip # 2. Vostro Hesabı:

Latince'de 'Vostro' “bizimle hesabınız” anlamına gelir. Yabancı bir banka, Citibank, New York, Hindistan Devlet Bankası ile Rupi hesabı açabilir. Hesap, hesabın açıldığı ana para biriminde, yani Hindistan Rupisi'nde tutulur.

Tip # 3. Loro Hesabı:

'Loro hesabı' sözcüğü Latince 'Sizinle olan hesapları' anlamına gelir. Diyelim, Hindistan Devlet Bankası, Citibank, New York'ta bir hesap tutuyor. Hindistan Sendikası Bankası bu hesaba Citibank ile yazışmalar sırasında başvurmayı sevdiğinde, buna 'Loro Hesabı' denir.

Para Durumu:

Bankalar, karşı taraf bankaları olan hesapları her zaman yabancı para cinsinden tutarlar (Nostro Hesabı). Bankaların döviz cinsine bağlı olarak farklı para birimlerinde bu gibi birçok hesabı olabilir. Bankanın aynı para birimi için bile birden fazla hesaba sahip olması da mümkündür.

Nostro hesaplarındaki bakiyeler bankanın nakit durumunu yansıtmaktadır. Nostro hesaplarındaki bakiyenin doğru kullanımı, ileri sözleşmeler kapsamında teslim yoluyla, içeriye ya da dışarıya teleks transferi yoluyla yapılabilir. Aynı zamanda Fon pozisyonu olarak da bilinir.

Döviz pozisyonu:

Günlük alım satım ya da döviz alım satımı ile ilgilidir, sonuç fazlasıyla, az ya da eşit olur. Bu durumda, sırasıyla aşırı alım (daha fazla alım), Oversold (daha fazla satış) veya Square (alım ile eşleşiyor) pozisyonu olarak adlandırılır. Açık pozisyonun, maruz kalma risklerini korumak için yapılan işlemlerin birleştirilmesi dikkate alınarak uygun bir şekilde ele alınması gerekir.

ben. Aşırı alım pozisyonu:

Bir banka tarafından satın alınan yabancı para miktarının satılandan daha fazla olması durumunda, o zaman bankanın belirli bir para birimi için "fazla alım" veya "uzun" veya "artı" pozisyonunda olduğu söylenir.

ii. Üst Satış Pozisyonu:

Bir banka tarafından satılan yabancı para biriminin satın alınan miktardan fazla olması durumunda, banka belirli bir para birimi için 'aşırı satılmış' veya 'kısa' veya 'eksi' pozisyonundadır.

iii. Kare pozisyonu:

Bir banka tarafından satın alınan yabancı para miktarı tam olarak satılan miktara eşitse, o zaman bankanın 'kare' pozisyonu vardır. Benzer şekilde, alınıp satılan bir para biriminde küçük bir fark varsa, o zaman bankanın 'Near Square pozisyonunda' olduğu söylenir.

İllüstrasyon:

Döviz alım satıcısınız olarak 31 Ekim 2015 tarihinde İsviçre Frangı'nda aşağıdaki pozisyondasınız:

Nostro A / c’de 30.000 İsviçre Frankı tutarında kredi dengesi sağlamanız ve İsviçre Frangı 10.000’de alım pozisyonunu korumanız gerekirse, hangi adımları atarsınız?

Çözüm:

S.Fr.'nin kapanış bakiyesi var. 25.000. Satıcının Nostro hesabında 30.000 S.Fr. Zaten S.Fr.’nin kredi bakiyesi olduğundan 25.000, satıcı CASH S.Fr. 5000. İlk tablodan bankanın döviz pozisyonunun S.Fr. 5000.

Satıcı fon pozisyonunu değiştirmek için zaten bir işlem yapmış, yani “Cash Cash 5000” yapmıştır. Bu da döviz pozisyonunu etkiler. Döviz pozisyonunu Nil'e düşürür. Bununla birlikte, 10.000'lik bir satın alım pozisyonuna ihtiyaç duyduğumuzdan, satıcı İsviçre Frangı 10.000'i satın alacaktır.